山東一明星企業(yè)老板涉非法集資被判刑 當(dāng)?shù)貒?guó)企兜底投資人損失？
澎湃新聞消息，2023年的最后一天，山東煙臺(tái)市的多名非法集資案受害人收到一筆回款。至此，他們出借給爆雷融資機(jī)構(gòu)的錢款，已經(jīng)回來(lái)了近半。為他們兜底還款的，是當(dāng)?shù)氐囊患覈?guó)有企業(yè)。
這起爆雷案所涉的企業(yè)，是一家曾經(jīng)的新三板上市企業(yè)。其在獲得亞洲開(kāi)發(fā)銀行1億元貸款后，因無(wú)力償還而走上非法集資之路。澎湃新聞獲悉，涉事企業(yè)實(shí)控人因犯集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪被判有期徒刑16年，目前，當(dāng)事人急于處置其新建大樓以償還債務(wù)。
亞行的1億元低息貸款
2016年5月，山東煙臺(tái)蓬萊市發(fā)布了《蓬萊市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃綱要》，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)加速發(fā)展中，綱要提到了一家叫海德?tīng)柟?jié)能的企業(yè)。該企業(yè)的節(jié)能技術(shù)被認(rèn)為是優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目、新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。
山東海德?tīng)柟?jié)能環(huán)保股份有限公司是當(dāng)時(shí)煙臺(tái)蓬萊地區(qū)的明星企業(yè)。該企業(yè)由馮元士在2003年創(chuàng)辦，主營(yíng)海水鍋爐，因產(chǎn)品節(jié)能無(wú)煙環(huán)保，在海水養(yǎng)殖領(lǐng)域有較大市場(chǎng)。
2015年8月，海德?tīng)柍蔀樯綎|省蓬萊市首家掛牌新三板的上市公司，并獲得7600萬(wàn)元融資。牛市時(shí)，該公司市值一度高達(dá)14.5億，2016年半年報(bào)營(yíng)業(yè)收入4886.27萬(wàn)元，凈利潤(rùn)2729.74萬(wàn)元。
也是2015年，經(jīng)煙臺(tái)市人民政府及市財(cái)政局等部門推動(dòng)，海德?tīng)柅@得了亞洲開(kāi)發(fā)銀行提供的1600萬(wàn)美元低息貸款用于節(jié)能減排。據(jù)公開(kāi)資料，亞行成立于1966年11月24日，中國(guó)于1986年3月加入亞行，亞行對(duì)發(fā)展中成員的援助主要采取四種形式：貸款、股本投資、技術(shù)援助、聯(lián)合融資相擔(dān)保。為實(shí)現(xiàn)沒(méi)有貧困的亞太地區(qū)這一終極目標(biāo)，亞行支持其成員國(guó)在基礎(chǔ)設(shè)施、能源、環(huán)保、教育和衛(wèi)生等領(lǐng)域發(fā)展。
海德?tīng)柅@得的該項(xiàng)目采用金融中間轉(zhuǎn)貸模式，山東省財(cái)政廳與下級(jí)債務(wù)人煙臺(tái)市人民政府、蓬萊市人民政府及其授權(quán)代表共同授權(quán)光大濟(jì)南分行與海德?tīng)柟竞炗啞段匈J款合同》，并由光大濟(jì)南分行負(fù)責(zé)貸款發(fā)放、收取本息費(fèi)、財(cái)務(wù)及財(cái)務(wù)管理、對(duì)貸款使用進(jìn)行監(jiān)督檢查等事務(wù)。貸款轉(zhuǎn)貸期限為6年，含寬限期2年，借款利率為年利率5.085%。
2015年9月6日和12月10日，海德?tīng)柟緝纱闻c光大濟(jì)南分行簽訂合同，獲得人民幣45134440元和57295280元的貸款。合同簽訂日，光大濟(jì)南分行即向海德?tīng)柟景l(fā)放了貸款。
獲得大額融資的海德?tīng)栠M(jìn)入發(fā)展快車道。
2016年底，海德?tīng)栃麓髽墙ㄔO(shè)封頂。按馮元士本人在上訴狀中的說(shuō)法，該技術(shù)研發(fā)大樓建筑面積2.3萬(wàn)多平方米，共17層，2018年完工，2020年完成外裝修，成本投入1億多元。
意氣風(fēng)發(fā)的馮元士，在2018年1月甚至斥資近300萬(wàn)元投資了一部蓬萊市委有關(guān)部門參與出品的院線青春喜劇電影《皮皮蝦總裁》，在開(kāi)機(jī)儀式上，馮元士與蓬萊市政府領(lǐng)導(dǎo)共同賀詞。不過(guò)，該電影拍攝完后沒(méi)有上映。
馮元士沒(méi)想到，拿到亞行的貸款，不是企業(yè)騰飛的開(kāi)始，而是他身陷囹圄的起因。
身陷非法集資
據(jù)一位海德?tīng)柕墓蓶|介紹，2018年，下游客戶寧夏易捷莊園枸杞有限公司3000余萬(wàn)元烘干設(shè)備無(wú)法回款，使得海德?tīng)栙Y金出現(xiàn)緊張，導(dǎo)致年底無(wú)法履行亞行的分期還款。
2019年1月11日，為亞行貸款做擔(dān)保方的蓬萊市財(cái)政局，將海德?tīng)柡婉T元士夫婦訴至法院。
據(jù)煙臺(tái)中院調(diào)解書(shū)，截至2018年12月31日，海德?tīng)栃枰獌斶€本金、逾期罰息及違約金共約1.04億元。雙方達(dá)成調(diào)解，2019年3月31日前，海德?tīng)杻斶€區(qū)財(cái)政局逾期貸款本金人民幣2552萬(wàn)元。
上述股東介紹，這起訴訟讓馮元士為了融資而慌不擇路，其違規(guī)進(jìn)行的非法集資越發(fā)不可收拾。
據(jù)蓬萊區(qū)法院刑事判決書(shū)，馮元士利用其控制的蓬萊惠普助貸民間融資登記服務(wù)有限公司進(jìn)行非法集資。法院查明，2017年1月至2020年8月，馮元士利用其實(shí)際控制的順和、盈順、豐沛三公司及親友王守全個(gè)人賬戶，采取虛立名目、隱瞞真相的手段，陸續(xù)通過(guò)惠普公司宣傳、融資。經(jīng)審計(jì)，上述公司和個(gè)人共計(jì)融資1.7億余元，仍有7748萬(wàn)元未能兌付。融資款項(xiàng)均由馮元士決定使用，大部分用于惠普公司平臺(tái)融資企業(yè)返本付息，支付員工工資和日常支出，以及海德?tīng)栠€款和支付工程款等。
判決書(shū)并未列明，馮元士通過(guò)惠普平臺(tái)吸收了多少資金用于歸還海德?tīng)杹喰匈J款。
但證據(jù)顯示，順和、盈順、豐沛并未實(shí)際經(jīng)營(yíng)，不過(guò)是馮元士融資的空殼公司，而審計(jì)報(bào)告還證實(shí)，海德?tīng)柟緝斶€亞行貸款本金、利息、支付山東達(dá)潤(rùn)建材有限公司工程款等占用順和、盈順、豐沛三公司及王守全集資款。
馮元士的律師團(tuán)隊(duì)向法院提交材料稱，通過(guò)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，這些年來(lái)惠普公司近8000萬(wàn)元非法集資款流向海德?tīng)柟尽?/p>
馮元士的家屬則表示，馮元士還曾以山東蔚陽(yáng)集團(tuán)名義在惠普平臺(tái)融資了近1600萬(wàn)元借給海德?tīng)枴Ｐ淌屡袥Q書(shū)證實(shí)，蔚陽(yáng)集團(tuán)出具說(shuō)明和客戶首付款入賬通知證實(shí)，2020年1月1日至8月5日，其公司通過(guò)惠普公司平臺(tái)融資。
馮元士一直辯解自己并無(wú)集資詐騙的主觀故意。惠普公司成立于2016年，2017年1月1日取得民間融資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)許可證。雖有融資資質(zhì)，但法院認(rèn)為，惠普公司經(jīng)營(yíng)期間宣傳、承諾、或變相承諾保本付息，隱瞞真相，符合詐騙罪的特征。
此外，法院還認(rèn)定惠普公司和馮元士存在非法吸收公眾存款行為。2020年1月1日至8月5日，在民間融資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)許可證有效期屆滿，其未取得延期許可情況下，繼續(xù)進(jìn)行民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)，非法吸收公眾存款5.7億余元。
蓬萊區(qū)法院一審認(rèn)定馮元士犯集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，分別判處有期徒刑十年、八年，合并執(zhí)行十六年，并處罰金90萬(wàn)元。2023年10月27日，煙臺(tái)中院二審維持原判。
輪候查封與執(zhí)行異議
為了償還亞行的貸款，他從老百姓那里以年息10%甚至更高利息融資，‘以新?lián)Q舊’不斷滾動(dòng)資金，加上2020年疫情對(duì)企業(yè)的沖擊，最后就扛不住了。上述海德?tīng)柟蓶|介紹。
不過(guò)，通過(guò)惠普平臺(tái)借貸的企業(yè)不只是海德?tīng)枺€有蓬萊文成集團(tuán)等企業(yè)。平臺(tái)爆雷后，2020年8月、10月，文成集團(tuán)向投資人發(fā)出還款承諾書(shū)。2019年馮元士也曾作出系列動(dòng)作，緊急處置掉海德?tīng)査钟械谋本㏒OHO兩套商業(yè)寫(xiě)字間，向投資人還款近1000萬(wàn)元，同時(shí)，他請(qǐng)求政府配合給海德?tīng)栃麓髽峭瓿裳a(bǔ)證手續(xù)，以做好出售重組抑或銀行融資準(zhǔn)備。
但這一步棋尚未走完，2020年12月1日，馮元士被公安局拘留。海德?tīng)柟緞t于2022年4月被證監(jiān)會(huì)勒令退市。
在惠普平臺(tái)投資的老百姓也知道，馮元士與他們、財(cái)政局之間是個(gè)三角債務(wù)關(guān)系，他們多次去找政府金融辦上訪。馮元士的親屬介紹。
馮元士被抓后，海德?tīng)柟镜闹饕Y產(chǎn)、投資1個(gè)多億、尚未完全建好的17層海德?tīng)栃麓髽牵蔀楦鞣綘?zhēng)奪的焦點(diǎn)。2020年11月13日，蔚陽(yáng)集團(tuán)起訴海德?tīng)柮袷录m紛，首先申請(qǐng)了查封該大樓。此后，亞洲銀行貸款民案和馮元士非法集資刑案的相關(guān)主體，也申請(qǐng)查封海德?tīng)栃麓髽恰?/p>
2021年2月28日，基于海德?tīng)柦杩畋鞠ⅰ⑦`約金7236.3萬(wàn)元，蓬萊區(qū)政府和財(cái)政局向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。煙臺(tái)中院查封了海德?tīng)柎髽羌捌浣ㄔO(shè)用地使用權(quán)。
但2021年9月8日，煙臺(tái)中院又中止了對(duì)該大樓的執(zhí)行。原因是，區(qū)政府和財(cái)政局請(qǐng)求法院延期執(zhí)行本案，基于惠普公司涉刑，考慮到馮元士系海德?tīng)柟?jié)能環(huán)保股份有限公司的實(shí)際控制人，此時(shí)不宜對(duì)本案查封的海德?tīng)柟就恋亍⒎课葸M(jìn)行評(píng)估、拍賣。
2021年12月21日，基于馮元士犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，煙臺(tái)市蓬萊區(qū)人民法院也將海德?tīng)柎髽怯枰圆榉狻?jù)2023年9月25日查詢的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)登記證書(shū)顯示，刑案對(duì)該大樓的查封為輪候查封。不過(guò)煙臺(tái)中院的一份裁定顯示，據(jù)2022年6月14日查詢的信息，財(cái)政局起訴的民案對(duì)該大樓的查封為輪候查封。
輪候查封，是一種再查封制度，系對(duì)已被采取查封措施的財(cái)產(chǎn)，執(zhí)行法院依次按時(shí)間先后在登記機(jī)關(guān)進(jìn)行登記，或者在該首封單位進(jìn)行記載，待正式查封依法解除后，登記在先的輪候查封自動(dòng)轉(zhuǎn)化為正式查封并產(chǎn)生查封效力的制度。
2021年12月30日，煙臺(tái)中院又以申請(qǐng)執(zhí)行人至今未申請(qǐng)恢復(fù)執(zhí)行為由，終結(jié)對(duì)海德?tīng)柎髽堑膱?zhí)行。
對(duì)此，海德?tīng)柟径啻翁岢鰣?zhí)行異議。他們認(rèn)為，海德?tīng)柟具€在正常經(jīng)營(yíng)中，并沒(méi)有涉嫌刑事犯罪，法院通過(guò)中止執(zhí)行、終結(jié)執(zhí)行的裁定，使海德?tīng)柎髽窍萦陔m已查封卻無(wú)法償還申請(qǐng)執(zhí)行人的債務(wù)，更無(wú)法將剩余財(cái)產(chǎn)對(duì)另案的眾多投資人進(jìn)行償還的僵局。同時(shí)，海德?tīng)柕睦p失和財(cái)產(chǎn)損失將繼續(xù)增多，嚴(yán)重?fù)p害了該公司和另案眾多投資人的利益。
海德?tīng)栒J(rèn)為，海德?tīng)栃麓髽强梢詮暮５聽(tīng)栙Y產(chǎn)中明確剝離出來(lái)并特定化，非法集資案被害人可以獲得優(yōu)先受償。
《最高人民法院關(guān)于刑事裁判財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》第十三條規(guī)定，被執(zhí)行人在執(zhí)行中同時(shí)承擔(dān)刑事責(zé)任、民事責(zé)任，其財(cái)產(chǎn)不足以支付的，退賠被害人的損失優(yōu)先于其他民事債務(wù)。
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部印發(fā)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》的通知第九條第四款規(guī)定，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務(wù)以及罰金、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行。
對(duì)此執(zhí)行異議，蓬萊區(qū)政府答辯稱，蓬萊區(qū)法院因刑事案件將執(zhí)行標(biāo)的查封，已形成程序上刑民交叉。現(xiàn)非法集資案件仍在審理中，其中涉及眾多群眾利益，而且涉案金額較大。
區(qū)政府認(rèn)為，按照?qǐng)?zhí)行標(biāo)的的預(yù)評(píng)估金額根本無(wú)法全額償付群眾的刑事退賠和答辯人的民事債務(wù)，不排除存在執(zhí)行過(guò)程中群眾的刑事退賠優(yōu)先于答辯人民事債務(wù)的可能。同時(shí)，因執(zhí)行標(biāo)的存在刑事查封勢(shì)必導(dǎo)致民事執(zhí)行程序的評(píng)估、拍賣無(wú)法實(shí)現(xiàn)。遂希望維持法院的終結(jié)執(zhí)行裁定。
國(guó)企收購(gòu)債權(quán)并兜底非法集資債務(wù)
在上述執(zhí)行異議答辯中，蓬萊區(qū)政府還強(qiáng)調(diào)，目前，我區(qū)對(duì)惠普助貸一案特別是海德?tīng)杺鶆?wù)糾紛的處置正在有條不紊地推進(jìn)，若此時(shí)進(jìn)行執(zhí)行程序，將影響整個(gè)案件的推進(jìn)。
在海德?tīng)柗矫嫦蛏綎|高院申請(qǐng)復(fù)議，迫切希望拍賣、處置海德?tīng)栃麓髽菚r(shí)，蓬萊區(qū)政府也明確了對(duì)惠普平臺(tái)爆雷的處理。
一家叫振蓬農(nóng)業(yè)的國(guó)有企業(yè)，充當(dāng)了馮元士、區(qū)政府、投資人三角債務(wù)關(guān)系的聯(lián)絡(luò)人。
振蓬農(nóng)業(yè)全名煙臺(tái)市蓬萊區(qū)振蓬農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司，是煙臺(tái)市蓬萊區(qū)財(cái)政局100%控股的企業(yè)。
2022年12月，煙臺(tái)市蓬萊區(qū)人民政府、煙臺(tái)市蓬萊區(qū)財(cái)政局與振蓬農(nóng)業(yè)簽訂了《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)》，約定將對(duì)海德?tīng)柤榜T元士夫婦的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給振蓬農(nóng)業(yè)。2023年3月13日，煙臺(tái)市政府、財(cái)政局、振蓬公司共同在《山東法制報(bào)》上向債權(quán)人發(fā)布了債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知暨債務(wù)催收公告。
2023年5月23日，煙臺(tái)中院裁定，此前海德?tīng)杹喰匈J款糾紛案的申請(qǐng)執(zhí)行人，變更為振蓬農(nóng)業(yè)。
與此同時(shí)，振蓬農(nóng)業(yè)與惠普平臺(tái)的投資人也簽訂了借貸債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定投資人在惠普助貸平臺(tái)產(chǎn)生的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給振蓬農(nóng)業(yè)，振蓬農(nóng)業(yè)分7期對(duì)投資人的本金進(jìn)行兌付。澎湃新聞獲得的一份投資人債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議顯示，一位2018年在惠普平臺(tái)出借了10萬(wàn)元的投資人，由振蓬公司承諾在2023年1月20日前兌付10%的資金，往后6期每期兌付15%至2025年12月31日全部?jī)斍濉?/p>
2024年1月17日，惠普平臺(tái)的多名投資人告訴澎湃新聞，他們?cè)诨萜掌脚_(tái)的投資本金已經(jīng)回來(lái)了40%。此前，他們認(rèn)為政府對(duì)惠普平臺(tái)監(jiān)管不力，其融資資質(zhì)到期政府未及時(shí)叫停導(dǎo)致他們受騙，不過(guò)，對(duì)于現(xiàn)在這個(gè)處理結(jié)果表示滿意。
當(dāng)?shù)刂槿耸糠Q，2022年12月20日左右，振蓬農(nóng)業(yè)開(kāi)始與投資者簽訂協(xié)議承接債權(quán)。2022年12月30日，振蓬農(nóng)業(yè)召開(kāi)股東會(huì)并形成決議，允許煙臺(tái)市蓬萊區(qū)城投公司將振蓬公司的債權(quán)資產(chǎn)在拍賣平臺(tái)上進(jìn)行拍賣。2023年1月，蓬萊區(qū)城投公司曾發(fā)布信息將2.2億應(yīng)收賬款作為資產(chǎn)包進(jìn)行拍賣。
海德?tīng)柗矫嬲J(rèn)為，這種處理方式可能會(huì)導(dǎo)致地方隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增加。盡快推進(jìn)海德?tīng)栃麓髽堑脑u(píng)估、拍賣，將查封的價(jià)值1.2億的大樓執(zhí)行給非法集資案的受害人，剩余償還其他民事債務(wù)，才是更妥的處置方式。海德?tīng)栂蚍ㄔ哼f交材料稱。
目前，海德?tīng)柟救栽谏暾?qǐng)執(zhí)行異議。他們認(rèn)為，查封的海德?tīng)柎髽且鸦就旯ぃ拦こ掏旯ず螅憧缮觐I(lǐng)不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書(shū)，從而變賣償債。海德?tīng)杻H是因資金周轉(zhuǎn)困難、暫時(shí)無(wú)力償還債務(wù)，它愿意配合變賣在建工程償債，并無(wú)惡意逃避債務(wù)之意。本案的執(zhí)行程序陷入查封而不拍賣，過(guò)期而不明確，債務(wù)無(wú)法償還，利息不斷疊加的惡性循環(huán)。
據(jù)煙臺(tái)中院裁定書(shū)，2023年6月15日，根據(jù)振蓬農(nóng)業(yè)的申請(qǐng)，煙臺(tái)中院已經(jīng)恢復(fù)對(duì)海德?tīng)栃麓髽堑膱?zhí)行，并裁定由蓬萊區(qū)法院執(zhí)行。
此前蓬萊區(qū)政府答辯提到，因其實(shí)際控制人馮元士被羈押，該工程處于長(zhǎng)期停工狀態(tài)。目前樓內(nèi)裝修、各項(xiàng)安裝、建設(shè)配套手續(xù)、院內(nèi)路面硬化均未完成。其實(shí)際價(jià)值遠(yuǎn)低于被答辯人所主張的市值1.2億以上。
截至今年1月下旬，該新大樓仍處于查封狀態(tài)。
編輯：楊雁琳責(zé)編：吳忠蘭審核：馮飛
