本報(bào)訊，董事長(zhǎng)盤(pán)繼彪失聯(lián)后，湖南盛大金禧金融服務(wù)有限公司被質(zhì)疑為“晴天霹靂”。最近很多客戶來(lái)公司要投資款，都空手而歸。

11月21日，本報(bào)從湖南省地方金融監(jiān)督管理局獲悉，湖南省、長(zhǎng)沙市此前已成立工作專班處理盛大金禧相關(guān)問(wèn)題，按照非法集資相關(guān)機(jī)制開(kāi)展工作。

“行政調(diào)查階段已經(jīng)結(jié)束，已經(jīng)轉(zhuǎn)入司法打擊。”湖南省地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)陳向東表示，“我們的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)已經(jīng)確定這涉嫌非法集資”。

針對(duì)部分投資者的舉報(bào)，長(zhǎng)沙警方11月20日回復(fù)稱，公安機(jī)關(guān)尚未正式立案，正在收集信息做進(jìn)一步調(diào)查。

金禧總部辦公樓位于長(zhǎng)沙市芙蓉中路。本文除標(biāo)注外，圖片均為該報(bào)記者朱元祥。

監(jiān)管部門：發(fā)現(xiàn)盛大金禧“自吸”，涉嫌非法集資。

盛大金禧實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)盤(pán)繼彪于11月10日失聯(lián)。據(jù)該公司多名經(jīng)理稱，盤(pán)繼彪失聯(lián)前曾去云南“找錢”。

2011年注冊(cè)的盛大金禧，從事民間投融資領(lǐng)域的“中介服務(wù)”，連續(xù)多年以14%左右的“年回報(bào)率”吸引客戶投資。在盤(pán)繼彪失聯(lián)前的11月初，許多客戶未能收到“紅利”，也無(wú)法拿回本金。據(jù)盛大金禧的幾位經(jīng)理稱，有超過(guò)10萬(wàn)名客戶沒(méi)有支付他們的投資資金。該公司首席執(zhí)行官杰博士最近在給客戶代表的回復(fù)中確認(rèn)，未償還投資總額“超過(guò)190億元”。

金禧的商業(yè)行為是否違法？11月21日，記者來(lái)到湖南當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)督管理局了解情況。

11月1日，盤(pán)繼彪在大金禧的“全國(guó)晨會(huì)”上發(fā)表了講話。圖片：盛大金禧微信微信官方賬號(hào)

“盤(pán)繼彪失聯(lián)后，我們所有的工作都加快了。”負(fù)責(zé)金融監(jiān)管和金融穩(wěn)定的陳向東表示，今年6月和7月，盛大金禧的問(wèn)題引起了監(jiān)管部門的注意。事實(shí)上，2016年和2021年，盛大金禧曾因發(fā)布虛假投融資廣告被行政執(zhí)法部門處罰。

“當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)它有‘自融’的跡象，要求它整改。”陳向東說(shuō)，“但問(wèn)題是，行政處罰和立案是有界限的。”

陳向東對(duì)本報(bào)明確表示，盛大金禧尚未獲得從事融資業(yè)務(wù)的金融牌照。至于其在香港借殼上市后是否獲得了香港的金融牌照，陳向東表示正在調(diào)查中。“初步判斷，香港的金融牌照應(yīng)該也沒(méi)有拿到”。

據(jù)了解，2013年前后，國(guó)內(nèi)多地在金融服務(wù)領(lǐng)域推廣“溫州經(jīng)驗(yàn)”。在此期間，盛大金禧申請(qǐng)成為湖南省的“試點(diǎn)”企業(yè)。“可以搞試點(diǎn)，但是只能搞中介業(yè)務(wù)，只能做中介。”陳向東稱，當(dāng)時(shí)監(jiān)管部門明確要求盛大金禧“不得非法吸收公眾存款”。

“分析他的軌跡，他從一開(kāi)始就沒(méi)有非法吸收公眾存款。”陳向東了解到，盤(pán)繼彪已先后建立了一些實(shí)體，如新能源開(kāi)發(fā)，駕校，“金盤(pán)”，甚至成立了一個(gè)口罩廠。近年來(lái)，向投資者承諾高回報(bào)的盛大金禧正面臨越來(lái)越大的壓力。

“如何兌現(xiàn)回報(bào)？這可能會(huì)變成一個(gè)龐氏騙局。拿本金沖抵原來(lái)的利息，可能會(huì)從‘不吸’滑向集資詐騙。”陳向東分析道。

據(jù)介紹，針對(duì)盛大金禧金融業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題，湖南省、長(zhǎng)沙市相關(guān)部門已成立工作專班。初步調(diào)查由湖南省地方金融監(jiān)管局牽頭，公安、市場(chǎng)監(jiān)管、

“雖然它仍然以中介業(yè)務(wù)的身份出現(xiàn)，但滲透后可以發(fā)現(xiàn)，對(duì)接項(xiàng)目的公司是由盛大金禧控制的。融資本身，就會(huì)去非法吸收公眾存款。”陳向東表示，目前，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)已經(jīng)認(rèn)定盛大金禧“涉嫌非法集資”，并查封了部分資產(chǎn)。“下一步就是司法介入”。

湖南地方金融監(jiān)督管理局。

據(jù)說(shuō)高管部分資金用于“借新還舊”，“金融辦”假公章是個(gè)謎。

高回報(bào)是盛大金禧吸引投資者的“殺手锏”。

客戶提供的《權(quán)益確認(rèn)書(shū)》顯示，盛大金禧向投資者承諾的“年回報(bào)率”多為投資額的14.4%，有的甚至達(dá)到16%。今年11月簽訂的合同中，“年收益率”降至13.2%，仍遠(yuǎn)超銀行利率。

從合同的表面文字來(lái)看，客戶并不直接投資盛大金禧，而是“加盟”一些合伙公司，繳納“加盟金”。作為“服務(wù)企業(yè)”，盛大金禧在合同文本上與合伙企業(yè)一起蓋章。

055-79000都有盛大金禧分公司和“合伙企業(yè)”的印章。

2022年3月，客戶朱倩投資8.5萬(wàn)元。她出示的《權(quán)益確認(rèn)書(shū)》最后一頁(yè)顯示，除了盛大金禧子公司的印章外<愛(ài)尬聊_生活百科>，合伙企業(yè)和執(zhí)行事務(wù)合伙人也有蓋章。

“后來(lái)我才知道，這兩家合伙公司都是在一個(gè)地方注冊(cè)的，在銀盆嶺那邊。”朱倩說(shuō)：“這只是一個(gè)空房子。”

這些“合伙企業(yè)”不僅出現(xiàn)在合同文本上，3354客戶交錢后拿到的收條上，上面的印章也顯示了這些“合伙”公司。事實(shí)上，只有山大金禧的銷售人員接觸過(guò)客戶。

“盛大金禧的業(yè)務(wù)員給了我一個(gè)賬號(hào)，私人賬號(hào)，讓我轉(zhuǎn)過(guò)去。”朱倩說(shuō)，目前看來(lái)，從走私者的賬戶而不是公司賬戶轉(zhuǎn)移資金可能涉嫌逃避監(jiān)管。盛大金禧分公司的客戶經(jīng)理李南輝告訴該報(bào)，客戶的投資“最終到了盛大金禧”。

客戶的轉(zhuǎn)賬憑證顯示，投資款進(jìn)入了盛大金禧員工的個(gè)人賬戶。

據(jù)湖南省金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)陳向東介紹，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，“對(duì)接項(xiàng)目”的所謂合伙公司實(shí)際上由盛大金禧控制。那么，客戶支付的錢到了盛大金禧后最終去了哪里？

近日，負(fù)責(zé)公司工作的盛大CEO杰博士在回復(fù)客戶代表時(shí)表示，進(jìn)入公司的投資資金“有三流”。“A流確實(shí)去了投資項(xiàng)目。是部分還是全部？對(duì)此我沒(méi)有準(zhǔn)確的數(shù)字。”根據(jù)謝博士的說(shuō)法，其他兩種投資資金的流向包括員工工資和傭金等業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用以及“借新還舊”。“我個(gè)人認(rèn)為是這樣.有些基金去借新錢還舊錢”。

有客戶代表質(zhì)疑：盤(pán)繼彪失聯(lián)前一段時(shí)間，有消息稱盛大金禧在與一家政策性銀行合作。這是資金外逃的煙幕彈嗎？

謝博士回復(fù)稱，相關(guān)合作中接觸的人“確實(shí)有人”，“但如何合作，是否已經(jīng)達(dá)成，是否有協(xié)議，這是辦公廳，我不知道”。杰博士說(shuō)，包括他在內(nèi)的管理層“我們沒(méi)有參與任何資金轉(zhuǎn)移”。

客戶代表質(zhì)疑盛大金禧的經(jīng)營(yíng)行為是否“合法”，杰博士回避了這個(gè)問(wèn)題。“論英雄的成敗。如果這個(gè)事情解決不了，就會(huì)有相應(yīng)的問(wèn)題。”他說(shuō)，“我不談合法不合法……我不想為公司背書(shū)，也不想承擔(dān)這個(gè)責(zé)任。這要由相關(guān)部門來(lái)認(rèn)定。”

11月19日，盛大金禧發(fā)布《權(quán)益確認(rèn)書(shū)》，稱將保全并處置公司資產(chǎn)，以逐步清償客戶投資款。同時(shí)，還有一份來(lái)自盛大金禧的《關(guān)于良性清退工作有關(guān)事項(xiàng)的公告》。根據(jù)該方案，65歲以上的客戶和本金不足3萬(wàn)元的客戶的投資資金將在一年后退還，其他客戶將在一年后退還

11月21日，一些客戶來(lái)到盛大金禧討論他們的意見(jiàn)。

目前，已有部分客戶代表明確表示反對(duì)上述“建議方案”，要求縮短付款周期。

盤(pán)繼彪失聯(lián)11天后，11月21日，仍有部分客戶來(lái)到盛大金禧咨詢。有人在公司辦公樓的37層找到了盤(pán)繼彪的辦公室。紫檀門緊鎖，敲門沒(méi)有回應(yīng)。在這層樓，該報(bào)記者找到了追隨盤(pán)繼彪多年的秘書(shū)長(zhǎng)智代。他正在自己的房間里工作，沒(méi)有回答任何關(guān)于盤(pán)繼彪的問(wèn)題。

在盛大金禧36樓一間寬敞的辦公室里，看不到任何公司員工，幾個(gè)客戶正無(wú)聊地坐在轉(zhuǎn)椅和沙發(fā)上。近日流傳的一段視頻顯示，一位客戶在這間辦公室的柜子里發(fā)現(xiàn)了四枚印章，上面刻著“湖南省人民政府金融工作辦公室”。

有客戶稱，發(fā)現(xiàn)上述公章的地方是盛大CEO杰博士的辦公室。謝醫(yī)生在微信上說(shuō)，此事是有人“栽贓陷害”。總經(jīng)理阿羅一年前用過(guò)這間辦公室，但一年多來(lái)一直無(wú)人使用。

客戶發(fā)現(xiàn)“湖南省人民政府金融工作辦公室”假公章。視頻截圖

11月21日，在湖南省地方金融監(jiān)督管理局，記者出示了視頻截圖的“金融辦”公章，并給副局長(zhǎng)陳向東看。“這看起來(lái)像假公章。”陳向東介紹，2018年，撤銷“湖南省人民政府金融工作辦公室”，重新組建“湖南省地方金融監(jiān)督管理局”。

“不管有沒(méi)有‘行動(dòng)’，肯定是有預(yù)謀的，否則這章不會(huì)刻上去。”陳向東表示，關(guān)于盛大金禧的調(diào)查，金融監(jiān)管部門已經(jīng)與公安部門“掛鉤”。