6月1日，中國人民銀行發布《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》(以下簡稱《意見稿》)，共63條，比2007年1月1日執行《反洗錢法》37條，增加了約2倍的條例數量。

《意見稿》在多個方面修訂了本來的《反洗錢法》，強調了進一步明確反洗錢的概念和任務的風險為基礎的反洗錢監督的完善反洗錢義務的主體范圍和配合反洗錢工作的要求的反洗錢調查的規定

反洗錢的工作狀況不斷變化，反洗錢的監督從規則轉變為風險，反洗錢的義務內容已經從反洗錢擴展到反恐主義融資、反擴散融資，需要修訂《反洗錢法》。在此背景下，一站式對外貿易企業跨境金融和控制服務公司XTransfer積極應對國家金融反洗錢控制要求，切實履行反洗錢社會責任和義務，與著名跨境銀行和金融機構合作，建設跨境大集團級全球多貨幣統一結算平臺，以中小企業為中心，數據化、自動化、互聯網化、智能化反洗錢控制基礎設施到目前為止，XTransfer已經為10萬多家從事跨境電子商務B2B的中小微型企業提供了跨境金融和風力控制服務，并在此過程中攔截了大量風險交易。

XTransfer從誕生的第一天開始，將反洗控制作為我們商業模式的重要支柱。安全收款使用XTransfer，這是我們一如既往的莊嚴承諾。XTransfer創始人兼CEO鄧國標強調，XTransfer依靠真正的實物貿易背景，確保各跨國電氣商B2B企業的客戶和各交易的合規性。

XTransfer聯合創始人兼CRO姚偉春認為，在跨境貿易中，洗錢分為自主洗錢和被動洗錢。積極洗錢是指從一開始就以犯罪為目的開設賬戶的客戶，除了洗錢的設計者、執行者或計劃者積極洗錢外，還有一部分客戶被動洗錢。她指出，某些中小微企業原本是有真實貿易場景的正當經營者，但可能會被不法分子利用、誘騙，導致被動涉及洗錢。此外，隨著全球貿易形勢的日趨復雜，各種國際貿易的詐騙案件也越來越多，讓中小微外貿企業防不勝防。

今年5月初，來自緬甸的入賬申請資料用水單匯款附言表示的PI號碼與對外貿易客戶提供的PI號碼不一致，引起了XTransfer風控制系統的警報。經過檢查，該緬甸公司的供應商因郵箱被盜而有機乘坐騙子，騙子以供應商的名義向緬甸公司向對外貿易客戶的XTransfer賬戶匯款，與此同時，騙子偽裝成購買者的身份，向對外貿易客戶購買貨物。在這個案例中，XTransfer風險合規團隊通過交叉驗證買方信息、PI號碼、交流記錄、相關網絡信息等，最終幫助對外貿易客戶攔截這筆風險交易，避免金錢空虛的慘狀。<愛尬聊_百科>

姚偉春說，這是一個非常典型的對外貿易欺詐，另一方面，對外貿易者需要提高自己的風險意識，另一方面，XTransfer在去年年底正式開展跨境交易風險咨詢服務，很多對外貿易者可以利用這項服務，支持自己在跨境交易過程中識別潛在的反洗錢、欺詐等風險。姚偉春表示，跨境交易風險咨詢服務是XTransfer為對外貿易企業提供跨境金融和控制服務的創新服務領域。該服務依托XTransfer自主開發的反洗錢風控基礎設施，包括智能信息洞察系統和智能決策分析系統在內的風險管理兩個核心系統模塊，以及風控專家的專業洞察和分析。

值得一提的是，該服務不僅為XTransfer提供服務，還為所有外貿企業開放。該服務將全面免費到2021年底，對外貿易企業可以通過XTransfer啟動400服務熱線或在線呼叫渠道。

對此，XTransfer聯合創始人兼CRO姚偉春表示，作為跨境支付企業，XTransfer將保護行業安全可持續發展視為已任，我們非常愿意向外貿人提供這項服務。

姚偉春強調，跨境交易風險咨詢服務是XTransfer深耕科學技術的跨境金融，沉淀自己多年的業務風險管理經驗，凝聚多行業多業務板塊，整合龐大的數據，應用AI等先進的科學技術XTransfer長期致力于保護對方風險，發揮頭部金融支付機構的責任和責任。某支付機構想要長期發展，首先要有正確的風險合規意識，從管理層的角度來看，只要想讓業務野蠻成長，與風險無關，就不能做長期的業務。從行業生態方面來看，只有整體跨境支付行業做好反洗錢風控工作，才會讓不法分子無空可鉆。